[发明专利]一种基于区块链技术的反欺诈系统

说明书

本发明公开一种基于区块链技术的反欺诈系统，该系统包括数据采集子系统、数据存储子系统、系统管理子系统、引擎构建子系统和监控报表子系统，以传统的反欺诈模型为基础，结合区块链的技术特点构建了一个数据有效性、数据及时性、系统容错性和系统可靠性能同时得到更加有效保障的反欺诈系统，具有去信任化存储、集体维护和功能接口共享，数据安全可靠等特点，弥补了传统反欺诈平台中数据共享各方数据标准不统一、系统维护能力参差不齐以及各方资源综合利用率较低等不足，达到反欺诈的效果，进而保障网民的财产安全。

技术领域

本发明涉及网络空间反欺诈技术领域，具体为一种基于区块链技术的反欺诈系统。

背景技术

反欺诈系统的组成包括数据采集、数据存储、欺诈侦测、系统管理、监控报表等子系统。各子系统的协同运作，构建起一个完整的反欺诈系统。通过构建有效的网络反欺诈的方案，可以有效监控网络空间的各种欺诈行为并减少网络空间中网民财产损失。

现有的技术方案主要是以传统的几个子系统作为着力点，结合自身的业务特点，构建方便有效的反欺诈系统。

1）数据采集负责数据收集，筛选，字段裁剪，数据加载。网络空间以互联网为载体，数据采集对象包括网站、摄像头、路由器、工控设备，以及其他互联网设备。数据类型包括交易数据、信誉数据、违法违规数据等。数据采集的方式也有很多种，主要的方式是对网络空间的这些对象进行爬虫，筛选出有效的数据进行整理。当然，数据采集还包括数据交换和网民举报数据等。

其特点是从传统的数据来源渠道获取数据，筛选出系统能够稳定识别的数据录入系统，并对数据进行深加工处理，同时对数据进行一定的分类处理。

2）存储的数据的类型规则库、信誉记录库、信息库、检测结果库等。数据存储及维护也是反欺诈系统中比较重要的一环，反欺诈数据的来源往往比较多，且数据交互频繁。数据的可靠性及可维护性往往最终决定了反欺诈系统是否能够稳定的运行。

其特点是构建云端数据存储，选定合适的数据库对采集的数据进行存储。数据表则根据数据的类型进行设计，并对云端的数据库进行优化，保证数据库的稳定运行。

3）欺诈侦测是反欺诈系统的核心子系统。欺诈侦测内容包括信誉评分，规则检测，欺诈入库等。该系统主要包括规则引擎和信誉评分引擎。侦测结果数据能够及时有效的发现欺诈信息，方便尽早针对欺诈行为做出相应的处理。欺诈侦测的过程实际上就是数据挖掘的过程，数据挖掘是多技术的融合，涉及的技术有统计推理、机器学习、可视化、并行处理等。

其特点是根据对欺诈数据的分析整理，形成一套比较有效的规则库。同时结合数据挖掘的多种算法，对已有的采集数据进行自动化处理，进而侦测出真实有效的信息。

4）系统管理主要负责保证整个系统的稳定运行，它可以对各子系统引擎的参数及规则进行动态管理。它还负责对各子系统进行有效连接，使系统能够高效稳定的运行。

其特点是对各子系统的功能特点进行整理，抽出可配置部分，由系统管理模块进行统一管理。同时对系统的各部分进行一定的监控，一旦系统出现不稳定的情况，则及时报警。

5）监控报表主要是为了帮助风险管理人员对欺诈行为进行有效监控。通过对欺诈数据的分析整理，可以对欺诈行为的类型，来源、趋势进行可视化展示。同时，该系统还具备对现有的参数和规则进行评估的能力，可以根据欺诈态势的变化，对现有的规则进行调整。由于监控报表是业务人员直接接触的系统，该子系统的设计合理性将直接关系到系统的使用效果。

根据业务的特点，设计出比较直观的监控报表，对欺诈行为的特点、分布、来源、趋势进行可视化的展示。

上述的技术方案作为比较传统的反欺诈模型，各子系统分工明确，最终由风险管理人员对整个系统进行管控，达到控制风险，抵制欺诈行为的目的。然而，在实际的应用过程中，会存在一些局限，导致系统并不能特别高效的运行。主要存在以下几个问题：