[发明专利]用于集团企业资金支出数据监控的方法及系统

说明书

技术领域

本发明涉及财务管控领域，尤其涉及一种用于集团企业资金支出数据监控的方法及系统。

背景技术

目前，由于县公司上划时间并不长，五大体系支撑机构也刚刚设立，部分单位风险意识比较淡薄，基础工作还不扎实，资金支付行为中存在重复支出、大额现金支出等诸多风险隐患。依靠现有财务管理系统以报表、账务为主要内容的信息系统下，上级单位对下级单位的资金收支行为，只能开展事后的监督、检查。这种方式的时效性很差，出现问题时很难及时采取补救措施，从而给企业造成一定经济损失。

发明内容

本发明的目的就是为了解决上述问题，提出了一种用于集团企业资金支出数据监控的方法及系统，该方法及系统依托现代信息网络手段，对各级各类资金信息开展集成，并立足实战，研究建立好用、管用的资金支出风险监控规则，对资金收支行为进行在线筛查，发现问题时可以马上预警，并采取及时、有效的干预措施，主动排除并化解风险，推动资金支付风险有效落地。

为了实现上述目的，本发明采用如下技术方案：

一种用于集团企业资金支出数据监控的方法，包括以下步骤：

(1)数据采集：

通过资金监控与中电财数据接口调取中电财数据并存入中电财数据服务器；

通过资金监控与财务管控数据接口调取财务管控数据并存入财务管控数据服务器；

(2)数据过滤：判断所采集的数据是否在监控范围内，剔除不在监控范围内的数据；

(3)数据调用：按一定的取数规则和取数频率对采集到的数据进行调用，通过对所调用数据进行风险判断，实现对集团企业大额现金支出、备用金情况、重复支出、对外借出资金、未纳入电子支付的支出、未纳入集中支付的支出以及支付比率的实时监控。

所述步骤(1)中

中电财数据包括：受中电财监控的所有银行的历史与当日交易、余额数据；

财务管控数据包括：核算账务、现金预算、报表、业务单据、融资台账、电子支付数据。

所述步骤(3)中对集团企业大额现金支出的监控方法具体为：

调用财务管控数据服务器数据，筛查各监控单位大额的现金支出记录，根据大额现金支出金额的大小判定大额现金支出数据的风险等级，同时生成大额现金支出监控数据，并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示；

对所述大额现金支出监控数据进行风险判断：

如果是风险数据，则自动大额现金支出监控风险处理操作单，并根据风险处理操作单的内容自动生成督办单，所述督办单的反馈信息经审核通过后，取消风险状态；如果不是风险数据，则直接取消风险状态。

所述步骤(3)中对集团企业备用金的监控方法具体为：

调用财务管控数据服务器数据，筛查各监控单位备用金科目中，在一定时期内贷方没有发生数的记录，根据备用金支出金额的大小判定备用金支出数据的风险等级，同时生成备用金监控数据，并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示；

对所述备用金监控数据进行风险判断：

如果是风险数据，则自动生成备用金监控风险处理操作单，并根据风险处理操作单的内容自动生成督办单，所述督办单的反馈信息经审核通过后，取消风险状态；如果不是风险数据，则直接取消风险状态。

所述步骤(3)中对集团企业未纳入电子支付的监控方法具体为：

分别调用中电财数据服务器、财务管控数据服务器数据，将各监控单位的银行交易数据与电子支付指令进行匹配，筛查出各监控单位未纳入电子支付的银行交易数据，根据交易金额的大小判定未纳入电子支付数据的风险等级，同时生成未纳入电子支付监控数据，并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示；

对所述未纳入电子支付的监控数据进行风险判断：

如果是风险数据，则自动生成未纳入电子支付监控风险处理操作单，并根据风险处理操作单的内容自动生成督办单，所述督办单的反馈信息经审核通过后，取消风险状态；如果不是风险数据，则直接取消风险状态。

所述步骤(3)中对集团企业未纳入集中支付的监控方法具体为：

调用财务管控数据服务器数据，将各监控单位的银行交易数据与集中支付流程进行匹配，筛查出未履行线上集中支付申请与审批流程的支付记录，根据交易金额的大小判定未纳入集中支付数据的风险等级，同时生成未纳入集中支付监控数据，并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示；

对所述未纳入集中支付的监控数据进行风险判断：