[发明专利]企业关联关系识别系统及其识别方法

说明书

技术领域

本发明涉及一种关联企业查询系统及其查询方法，尤其是一种企业关联关系识别系统及其识别方法。

背景技术

集团关联企业在市场经济条件下普遍存在，由于关联企业的关联关系错综复杂，并且与金融机构间存在信息不对称的问题，造成金融机构在集团客户风险管理中，存在识别集团关联企业难度高、信息渠道少、投入成本多等问题。

关联企业查询系统通过关联关系运算和关系图谱展示，为实现集团关联企业的信息识别和风险预警提示提供了数据信息，是解决此类问题比较高效的技术途径。

目前金融机构或其他机构的关联关系识别有两种途径：一是通过客户经理采集信息直接人为认定关联关系；二是只对本机构内部信息进行加工，基本未整合并加工外部信息，关联关系不全面。以上两种途径所能获取到的关联关系范围有限，仅凭人工收集或内部信息，对可通过其他信息进行整合并加工得到的关联关系信息缺乏技术处理手段。

发明内容

本发明提供了一种能够快捷地展示企业之间关联关系的企业关联关系识别系统及其识别方法。

实现本发明目的之一的企业关联关系识别系统，包括企业征信系统，与所述企业征信系统相连的中间表模块，与所述中间表模块相连的关联查询系统，与所述关联查询系统相连的多个商业银行用户端；所述中间表模块包括关联关系运算模块和关联关系中间结果存储模块；

所述中间表模块运算和存储有投资关联关系企业、高管兼职关联关系企业、个人出资关联企业、个人担保关联企业、担保关联关系企业、集团母子关联企业、家族关联企业、地址关联企业和电话关联企业。

实现本发明目的之二的企业关联关系识别方法，包括如下步骤：

（1）将企业征信系统中的企业数据迁移至中间表模块；中间表模块对企业的高管信息、担保信息、集团信息、资本构成信息及借款人基本信息进行分析和运算，得出投资关联关系企业、高管兼职关联关系企业、个人出资关联企业、个人担保关联企业、担保关联关系企业、集团母子关联企业、家族关联企业、地址关联企业和电话关联企业；

（2）商业银行用户登录关联查询系统，输入被查询企业，选择需查询的关联关系种类及关联层级，按照查询条件发送查询指令给中间表模块；

（3）中间表模块运算与被查询企业间存在关联关系的企业列表，并根据展示规则形成关联关系图谱发送给关联查询系统，所述关联查询系统把接收的关联关系图谱反馈给商业银行用户端。

所述步骤（1）的中间表模块的运算过程包括：将借款人概况信息和出资资本信息进行排序；根据规则选取参与运算的信息记录；对增量数据进行运算；更新关联关系中间结果；将中间结果进行存储。

所述投资关联关系企业，包括：

－对外投资关联企业：在出资情况中抽取借款人及借款人的出资方信息，进行不同的借款人出资信息的投资关联运算，并按照对外出资方向标识保存至中间表模块；

－被投资关联企业：在出资情况中抽取借款人及借款人的出资方信息，进行不同的借款人出资信息的投资关联运算，并按照被出资方向标识保存至中间表模块

－相互投资关联企业：在出资情况中抽取借款人及借款人的出资方信息，进行不同的借款人出资信息的投资关联运算，并判断两个企业间既存在对外出资方向标识、同时也存在被出资方向的标识保存至中间表模块。

所述高管兼职关联关系企业，包括：

－法人兼法人的企业：在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息，判断高管人员类别，通过高管人员的身份标识关联高管人员所任职法人的所有企业，再通过企业的标识代码进行关联，运算出因法人兼法人而形成的企业间的关联关系，并按照关联关系类型进行标识并保存至中间表模块；

－法人兼总经理的企业：在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息，判断高管人员类别，通过高管人员的身份标识关联高管人员所任职总经理的所有企业，再通过企业的标识代码进行关联，运算出因法人兼总经理而形成的企业间的关联关系，并按照关联关系类型进行标识并保存至中间表模块；

－法人兼财务负责人的企业：在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息，判断高管人员类别，通过高管人员的身份标识关联高管人员所任职财务负责人的所有企业，再通过企业的标识代码进行关联，运算出因法人兼财务负责人而形成的企业间的关联关系，并按照关联关系类型进行标识并保存至中间表模块；