[发明专利]一种支付对账的方法和系统

说明书

技术领域

本发明涉及财务及金融类软件技术，具体涉及一种企业支付对账的方法和系统。

背景技术

在现有企业财务软件中，企业在通过银企互联接口到获取到银行交易系统获取银行交易明细后，需要把银行交易明细与企业财务软件支付系统的电子支付记录进行对账，以确保支付系统内的支付信息是准确的，排查重复支付、错误支付等异常交易。

目前各类财务及金融类软件在进行对账时，并没有对归集交易、自动扣款等信息进行过滤，只是通过对账双方数据的信息进行核对，导致对账的效率并不高。

发明内容

本发明的目的在于针对上述问题不足之处，提供一种对账效率高的支付对账的方法和系统，其对企业归集交易和自动扣款信息进行过滤，提高了对账效率。

为了达到上述目的，本发明采用以下技术方案：

一种支付对账的方法，其包括以下步骤：

步骤（1），获取银行交易明细数据和电子支付记录数据；

步骤（2），过滤银行交易明细数据的归集交易和自动扣款交易；

步骤（3），对银行交易明细数据和电子支付记录数据的对账关键字进行核对，如双方对账关键字信息一致，则标记为已对账数据，如不一致，则不作对账标记；

步骤（4），输出无对账标记数据进行异常交易确认和手工对账；

步骤（5），生成对账报表并对异常交易进行处理。

进一步，所述步骤（1）具体为：从银企互联接口和企业支付系统分别获取银行交易明细数据和电子支付记录数据。

进一步，所述步骤（2）具体为：通过对银行交易明细数据的账户和摘要进行检查，找出归集账户对应交易方向的归集交易信息、摘要为归集交易的归集交易信息、摘要为自动扣款的自动扣款交易信息，标记为无需对账信息，进行过滤。

进一步，所述步骤（3）具体为：对银行交易明细数据和电子支付记录数据双方对账关键字进行核对，对账关键字包括单位、账号、金额、对账单位、对方账号、交易日期、开户行、对方开户行信息，如双方对账关键字信息一致，则标记为已对账数据；如存在一对多、多对一的情况，则不作对账标记。

进一步，所述步骤（4）具体为：输出无对账标记的数据，通过手工确认未作对账标记的双方记录是否为异常交易，如果是，则记录保存进行一下步处理，如果否，则进行手工对账并记录保存。

进一步，所述步骤（5）具体为：发布对账报表，并将异常交易信息反馈到银行交易系统进行进一步核对，同时将异常信息反馈到企业支付系统生成业务人员的处理待办事项。

一种支付对账的系统，其包括以下功能单元：

数据获取单元，用于获取银行交易明细数据和电子支付记录数据；

对账过滤单元，用于过滤银行交易明细数据的归集交易和自动扣款交易；

自动对账单元，用于对银行交易明细数据和电子支付记录数据的对账关键字进行核对，如双方对账关键字信息一致，则标记为已对账数据，如不一致，则不作对账标记；

手工调整单元，用于输出无对账标记数据进行异常交易确认和手工对账；

对账信息处理单元，生成对账报表并对异常交易进行处理。

进一步，所述数据获取单元具体为：从银企互联接口和企业支付系统分别获取银行交易明细数据和电子支付记录数据。

进一步，通过对银行交易明细数据的账户和摘要进行检查，找出归集账户对应交易方向的归集交易信息、摘要为归集交易的归集交易信息、摘要为自动扣款的自动扣款交易信息，标记为无需对账信息，进行过滤。

进一步，所述自动对账单元具体为：对银行交易明细数据和电子支付记录数据双方对账关键字进行核对，对账关键字包括单位、账号、金额、对账单位、对方账号、交易日期、开户行、对方开户行信息，如双方对账关键字信息一致，则标记为已对账数据；如存在一对多、多对一的情况，则不作对账标记。

进一步，所述手工调整单元具体为：输出无对账标记的数据，通过手工确认未作对账标记的双方记录是否为异常交易，如果是，则记录保存进行一下步处理，如果否，则进行手工对账并记录保存。

进一步，所述对账信息处理单元具体为：发布对账报表，并将异常交易信息反馈到银行交易系统进行进一步核对，同时将异常信息反馈到企业支付系统生成业务人员的处理待办事项。

本发明所述的技术方案，能对企业归集交易和自动扣款信息进行过滤，提高了对账效率，同时解决现有技术在支付对账中不能辨别相同日期、相同金额和相同帐号交易的问题。

附图说明

图1为本发明所述支付对账方法的基本流程图。