[发明专利]一种交易结算系统

说明书

本申请是1999年12月27日提出的申请号为99120666.5发明名称为“无需交易场所的交易系统装置”的分案申请。

技术领域

本发明涉及一种交易结算系统，特别是涉及一种基于互联网的低成本并能提供远程交易结算的系统。

背景技术

随着存款利息的降低，国家除鼓励国民加大消费外，还提倡进行各种投资，而投资股票是城里居民目前较热衷的一种投资方式，炒股的人是越来越多。由于国内居民的收入低，电脑还不普及，再加上网络使用费高，真正通过电脑看行情炒股的人还很少，即使以后电脑普及率较高，网络使用费低时，真正通过电脑看行情炒股的人也不会太多，因为大部分的股民都在上班是无法利用电脑看行情炒股的。就是在国外电脑普及率较高，网络使用费低的情况下，真正通过电脑看行情炒股的人也只有20％多。特别是4000多万的股民中，散户占大多数，他们得到信息的手段少，因此许多的证券公司都要在一个城市的不同地区设立许多大小不一的交易场所。为了尽可能的吸引更多的客户，这些交易场所往往设在市区的主要道路的周围，而城市偏远地区、中小城市的许多地区、大部分的城镇和农村都没有券商设的交易场所，这些地方有许多人往往因为交易不方便而放弃炒股，由于现有技术方案规定股民必须在证券公司开保证金帐户，由证券公司为每个股民与证券交易所进行资金交割结算，因此没有证券公司设立的交易场所/营业部进行相关数据交互(主要是股民与证券交易所资金的交割结算即保证金帐户上的存取款/划账)的地方，人们就无法买卖股票，但是这些地方有投资股市实力的人，起码有几千万。由于现有技术的不足，券商一般都要在交易场所树起大行情显示屏，设置服务台，安排工作人员为股民服务，布置许多磁卡交易机、电视行情屏等设施，还要放置许多座椅，供股民坐着看行情，夏天提供冷气，冬天提供暖气，平时还要提供开水。为了争取更多的客户，交易场所是一个比一个舒适、豪华，交易设备也是一个比一个先进，大理石地面、中央空调比比皆是，除了少部分交易场所是证券公司自己的产业外，大部分交易场所都是证券公司租来的，再加上服务于交易场所的工作人员，一年下来要花费许多钱。行情好时，交易场所是人满为患，就嫌地方小，交易设备也不够用，影响交易，有时股民是怨声载道，周围一有条件好的证券公司开张，股民往往弃差的而去，此趋势逼着各证券公司不断改善各种硬件和软件设施。但行情差时，交易场所内人烟稀少，又显得空空荡荡，但各种设施，如冷暖气、磁卡交易机、电视行情屏、大行情显示屏、电灯都必须开着，工作人员也不能少，这期间交易手续费的收入还不够付这些费用的，如果一年下来没有一次象样的大行情或几次象样的中级行情，恐怕许多证券公司都要亏损、倒闭，即使是自己的产业，算上折旧其开支也受不了。由于“羊毛出在羊身上”，这些费用往往都要算在股民的交易手续费中，致使国内券商的交易手续费收的高，目前是3.5‰，股民交易时加上印花税4‰，一个来回要15‰。而国外股民的交易成本要低的多，其一个来回的总费用有的只要交易额的5‰左右，对比差距较大。特别是国内的券商自营，不需付3.5‰的手续费，有的券商还可能对大户在手续费上给予一定的优惠，使散户与他们不在一个水平面上交易，致使散户经常因赚的钱不够交来回的交易费用而套牢，有时仅仅为差几分钱舍不得抛出而套牢几块钱并套牢很长时间，甚至长达几年。有许多人因为预测到某股票能上涨，但买进后赚的钱可能只够替券商和证交所打工的，而放弃了买卖股票，从而使交投不活跃交易额减少，若能降低交易费用，将促使交易活跃，交易量上升，而交易量上升，券商和证交所的收入也可相应增加。虽然4‰的印花税是国家的税收券商不能动，但是，如有的券商采取措施降低手续费，将促使本公司交易量的上升，使自己的收入增加。由于券商设立了许多大小不一的交易场所，加上雇佣维持交易场所运转的员工，致使营业成本具高不下，交易手续费无法下降。但是如能开发应用一种无需交易场所的交易结算系统，开展无面对面的服务方式，就可以解决这个问题，大大降低券商的营业成本，使降低交易手续费成为可能。如开发应用一种低成本的数据结算处理系统就可以解决交易成本高的问题，当然使用了该数据结算处理系统也可使没有证券公司设立交易场所/营业部的小城镇和农村地区的人们进行股票交易，其前提是解决远程异地的数据交互问题。因为现在股市的交易时间是星期一到星期五的9:30-11:30，13:00-15:00，而这段时间大部分的股民都在上班，因此现在的交易方式给大部分股民带来种种不便：一是股民必须在交易时间或某一特定的时间段内，到交易地点才能拿到电脑打印的交易清单；二是只有在交易时间附近的几个小时才能存取款或转账，过了这段时间就无法存取款或转账、打印电脑交易清单。对不能在交易时间去的股民很不方便，而有时间经常去交易场所的是一些退休、下岗、不坐班或无固定职业的人，他们中有许多人已转化为职业股民了，绝大部分的散户股民都要上班，是没有时间经常去交易场所的，他们往往是通过寻呼机、报纸、电话等来了解股市行情的，对他们来说有无交易场所无所谓，因此若有证券公司开设无交易场所而只收2‰或更少交易手续费的服务，可吸引相当数量的现有股民，特别是还可吸引城市偏远地区、中小城市、城镇和农村里大量潜在的股民，预计开设这项服务的证券公司短期内可吸收到500-1000万的股民，长期可吸收到1000万以上的股民。