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[发明专利]外币处理方法和外币封包自助设备-CN202310614301.2在审
发明人：李双莲;高辉;时福林 -专利权人：中国银行股份有限公司
申请日： 2023-05-29 - 公布日： 2023-08-25 - 主分类号： G06Q40/04 文献下载
摘要：本申请提供一种外币处理方法和外币封包自助设备，可用于物联网领域。该方法包括：响应于清机操作指令；并对第一外币封包上的二维码进行全局扫描，获取第一封包信息；根据第一封包信息和预设关联关系，确定第一封包坐标；根据第一封包信息和第一封包坐标，确定每一第一外币封包的第一封包状态；根据第一封包状态，对每一第一外币封包进行清机处理，并生成清机交易记录。本申请的方法，可以实现自动核查外币封包数据，自动完成剩余外币封包的结算处理，使得整个外币处理流程无需人工介入，减少操作风险，提高外币业务的处理效率。
外币处理方法封包自助设备

[发明专利]实物对账方法及装置-CN202010823969.4有效
发明人： 时福林;李超艳;董海丰;高辉 -专利权人：中国银行股份有限公司
申请日： 2020-08-17 - 公布日： 2023-08-22 - 主分类号： G06Q40/02 文献下载
摘要：本发明提供了一种实物对账方法及装置，其中该方法包括：获取实物交易流水信息和实物资源状态；其中，实物交易流水信息包括设备交易流水信息和用户操作流水信息；在设备交易流水信息和银行后台系统生成的账务流水信息匹配失败时，确定设备交易流水信息对应的实物交易为可疑交易；根据用户操作流水信息，更改银行后台系统中记录的实物资源状态，根据更改后记录的实物资源状态，确定可疑交易中的问题交易。无需管理员手工核对，减少人工投入，提高了实物对账的处理效率；先确定可疑交易，再通过可疑交易确定问题交易，进行多次逻辑判定且无需人工手动进行复杂的逻辑分析，减少了错判和漏判的发生，减少了对问题交易的误判风险。
实物方法装置

[发明专利]银行网点柜员工作量的评估方法及装置-CN202010829844.2有效
发明人：朱江波;万荃;刘朋强;胡毅;徐瑞邯;时福林;余云丹;羡迪海;王艳芳;赵梦 -专利权人：中国银行股份有限公司
申请日： 2020-08-18 - 公布日： 2023-08-22 - 主分类号： G06Q10/0639 文献下载
摘要：本发明公开了一种银行网点柜员工作量的评估方法及装置，该方法包括：获取银行网点的历史业务交易数据；根据历史业务交易数据，对银行网点的每类业务交易进行量化评估，生成每类业务交易对应的权重值，权重值用于表征每类业务交易对银行网点的重要程度；采集银行网点内各个柜员通过银行柜台系统完成的业务交易数据；根据银行网点内各个柜员通过银行柜台系统完成的业务交易数据，以及每类业务交易对应的权重值，生成银行网点内各个柜员工作量的评估结果。本发明通过对银行网点的每类业务交易进行量化评估，能够更加客观地评估银行网点内各个柜员的工作量，得到更加准确的评估结果。
银行网点工作量评估方法装置

[发明专利]银行控制内部风险的方法及装置-CN202211393369.4在审
发明人：朱江波;胡毅;马克;时福林;董海丰;王艳芳 -专利权人：中国银行股份有限公司
申请日： 2022-11-08 - 公布日： 2023-03-21 - 主分类号： G06Q40/02 文献下载
摘要：本发明提出了一种银行控制内部风险的方法及装置，涉及计算机数据处理技术领域，该方法包括：对于每一历史审核数据，内部审核系统从该历史审核数据中提取出被审员工以及审核员工；内部审核系统将被审员工归属的银行机构作为第一银行机构，以及将审核员工归属的银行机构作为第二银行机构；内部审核系统向第一、第二银行机构分别发送第一、第二相关信息获取请求；接收第一、第二银行机构反馈的该被审员工对应的潜在相关员工的身份哈希、该被审员工与对应的潜在相关员工的相关指标；内部审核系统依据被审员工、审核员工对应的潜在相关员工的身份哈希，该被审员工、审核员工与对应的潜在相关员工的相关指标，对该历史审核数据进行风险控制。
银行控制内部风险方法装置

[发明专利]控制交易风险的方法及装置-CN202211487659.5在审
发明人：朱江波;胡毅;马克;董海丰;时福林;王艳芳;赵梦 -专利权人：中国银行股份有限公司
申请日： 2022-11-25 - 公布日： 2023-03-14 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：本发明提供了一种控制交易风险的方法及装置，应用于金融技术领域，该方法包括：依据银行交易数据，确定多个交易要素；对于每一交易要素值组合，从银行的交易数据中提取出该交易要素值组合对应的交易数据；选定两个交易维度；依据各个交易要素值组合对应的交易数据、该两个交易维度，确定多个待控制要素值组合，形成多个待控制要素值组合；对于每一待控制要素值组合，依据该待控制要素值组合对应的交易数据、该两个交易维度，确定该待控制要素值组合对应的参考维度矩阵；对于每一用户集合，确定该用户集合对应的维度矩阵；确定该用户集合对应的多个待控制要素值组合；对该用户集合的用户的交易进行风险控制。本发明可以控制交易风险。
控制交易风险方法装置

[发明专利]账户二维码的风险控制方法及装置-CN202211494191.2在审
发明人：朱江波;胡毅;马克;时福林;赵梦 -专利权人：中国银行股份有限公司
申请日： 2022-11-25 - 公布日： 2023-03-14 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：本发明提出了一种账户二维码的风险控制方法及装置，涉及大数据处理技术领域，包括：设定多个时长值；获取各个用户集合的账户二维码的多个交易数据集合；对于每个用户集合，依据该用户集合的账户二维码的多个交易数据集合，确定该用户集合关于各个时长值的第一交易数据集合、第二交易数据集合；确定该用户集合关于各个时长值的风险概率下界和风险概率上界；依据该用户集合关于各个时长值的风险概率下界和风险概率上界，确定该用户集合的时长值和风险概率的第一对应关系、以及时长值和风险概率的第二对应关系；依据该用户集合的时长值和风险概率的第一对应关系以及时长值和风险概率的第二对应关系，对该用户集合的账户二维码的交易进行风险控制。
账户二维码风险控制方法装置

[发明专利]确定银行网点的窗口数的方法及装置-CN202211371049.9在审
发明人：朱江波;胡毅;董海丰;朱振勇;时福林;王艳芳 -专利权人：中国银行股份有限公司
申请日： 2022-11-03 - 公布日： 2023-01-06 - 主分类号： G06Q40/02 文献下载
摘要：本发明提出了一种确定银行网点的窗口数的方法及装置，涉及大数据处理技术领域，该方法包括：依据各个银行网点的客户排队数据，确定各个银行网点对应的排队时间矩阵；依据各个银行网点对应的排队时间矩阵，确定参考银行网点；依据参考银行网点的客户排队数据、网点运营数据，确定业务类别矩阵和网点窗口数的对应关系；依据第一银行网点在当前时间段的客户排队数据，确定第一银行网点在当前时间段的业务类别矩阵；依据第一银行网点在当前时间段的业务类别矩阵、业务类别矩阵和网点窗口数的对应关系，确定第一银行网点在当前时间段的网点窗口数。
确定银行网点窗口方法装置

[发明专利]取款交易的风险控制系统及方法-CN202210820012.3在审
发明人：朱江波;胡毅;马克;时福林;姚瑞芳;王艳芳 -专利权人：中国银行股份有限公司
申请日： 2022-07-13 - 公布日： 2022-10-14 - 主分类号： G06Q40/02 文献下载
摘要：本发明提供了一种取款交易的风险控制系统及方法，应用于金融技术领域，该系统包括：移动终端用于：将人脸信息、移动终端的当前位置、ATM终端的终端编号发送到银行服务器；银行服务器用于：判断移动终端的当前位置和终端编号对应的ATM终端的位置是否一致，若是，获得人脸识别值；确定该客户对应的风险指标；确定该客户对应的取款阈值；将该客户对应的取款阈值作为该客户对应的取款哈希对应的取款阈值，下发到ATM终端；将该客户对应的取款哈希下发到该客户的移动终端；移动终端还用于：将取款哈希传递到ATM终端；ATM终端还用于：依据取款哈希对应的取款阈值对该客户的取款交易进行风险控制。本发明可实现取款交易的风险控制。
取款交易风险控制系统方法

[发明专利]风险预警处理方法及装置-CN202210630788.9在审
发明人：王艳芳;时福林;赵梦;余云丹;白盛楠;马克;朱振勇;胡毅;朱江波 -专利权人：中国银行股份有限公司
申请日： 2022-06-06 - 公布日： 2022-08-30 - 主分类号： G06Q40/02 文献下载
摘要：本发明公开了一种风险预警处理方法及装置，涉及大数据技术领域，其中该方法包括：获取智能柜台在预设时间段内处理的业务数据；根据预先设定的数据特征类型，对业务数据进行分类，得到每一数据特征类型对应的业务数据；将每一数据特征类型对应的业务数据输入与数据特征类型对应的风险预警模型，得到每一业务数据的风险信息；根据每一业务数据的风险信息，生成待核查任务表，待核查任务表包括多个待核查任务，每一待核查任务包括一条业务数据及该条业务数据对应的风险信息；将待核查任务表发送至智能柜台，以使智能柜台根据待核查任务表对每一待核查任务进行风险预警处理。本发明可以对智能柜台的业务数据进行准确、定量的风险分析。
风险预警处理方法装置

[发明专利]银行工作人员内部风险控制方法及装置-CN202210470655.X在审
发明人：朱江波;胡毅;时福林;马克;赵梦;姚元伟;王艳芳 -专利权人：中国银行股份有限公司
申请日： 2022-04-28 - 公布日： 2022-08-30 - 主分类号： G06Q10/06 文献下载
摘要：本发明提供了一种银行工作人员内部风险控制方法及装置，适用于金融技术领域，该方法包括：构建银行中工作人员结构图；确定工作人员结构图中每个工作人员的极大相关值组合；对于每个工作人员，依据极大相关值组合，确定该工作人员的间接相关工作人员；基于工作人员的间接相关工作人员的人脸图像数据，确定所述工作人员的生物特征识别阈值；在历史风险数据中的工作人员在业务办理中需要生物特征识别时，基于该工作人员的生物特征识别阈值对该工作人员进行生物特征识别；在生物特征识别结果低于所述生物特征识别阈值时，确定业务办理存在风险。本发明可以实现银行工作人员内部风险控制。
银行工作人员内部风险控制方法装置

[发明专利]一种交易界面显示方法和装置-CN202210613908.4在审
发明人：朱江波;胡毅;马克;时福林;王艳芳 -专利权人：中国银行股份有限公司
申请日： 2022-05-31 - 公布日： 2022-08-30 - 主分类号： G06Q40/02 文献下载
摘要：本发明提供了一种交易界面显示方法和装置，属于大数据，该方法包括：根据银行客户的历史交易数据，确定设定区域对应的交易地点集合；对设定区域内的每个自助终端，根据设定区域对应的交易地点集合，确定该自助终端对应的多个交易地点；根据该自助终端对应的多个交易地点对应的交易数据，确定该自助终端对应的潜在客户行程；根据该自助终端对应的潜在客户行程，确定该自助终端对应的多个潜在客户及该多个潜在客户中各个潜在客户对应的到达时间；获取该自助终端对应的多个潜在客户的历史交易数据，依据该历史交易数据和该多个潜在客户中各个潜在客户对应的到达时间，修正该自助终端的交易界面。可以提高客户的体验，增大客户与银行的粘性。
一种交易界面显示方法装置

[发明专利]交易处理方法、银行服务器和银行自助终端-CN202210616409.0在审
发明人：朱江波;胡毅;马克;时福林 -专利权人：中国银行股份有限公司
申请日： 2022-06-01 - 公布日： 2022-08-26 - 主分类号： G06Q40/04 文献下载
摘要：本发明公开了一种交易处理方法、银行服务器和银行自助终端，涉及人工智能技术领域，其中应用于银行服务器的方法包括：接收客户通过银行自助终端提交的指定交易的办理请求，办理请求中包括客户信息；根据预先建立的交易关系图及客户信息确定指定交易对应的待执行交易集合，其中，交易关系图根据银行自助终端可办理的交易之间的依赖关系构建；当所述待执行交易集合中包含多项交易时，根据多项交易之间的依赖关系，按照交易执行的先后顺序构建指定交易对应的关系子图；向银行自助终端下发所述待执行交易集合和/或所述关系子图，以供银行自助终端根据所述待执行交易集合和/或所述关系子图处理指定交易。本发明可以节约交易时间，提升客户体验。
交易处理方法银行服务器自助终端

[发明专利]银行推荐业务渠道的方法及装置-CN202210544818.4在审
发明人：朱江波;马克;胡毅;时福林;羡迪海;王艳芳 -专利权人：中国银行股份有限公司
申请日： 2022-05-19 - 公布日： 2022-08-19 - 主分类号： G06Q40/04 文献下载
摘要：本发明提出了一种银行推荐业务渠道的方法及装置，涉及计算机数据处理技术领域，该方法包括：依据银行客户的交易数据，对银行客户分类，获得多个客户类别；对于每个客户类别，确定该客户类别关于各个银行交易的风险类别向量；对于每个业务渠道，依据该业务渠道的交易数据，确定该业务渠道关于各个银行交易的风险类别向量；对于每个银行交易，依据各个业务渠道关于该银行交易的风险类别向量，确定该银行交易对应的待选业务渠道；对于每个客户，依据该客户归属的客户类别关于各个银行交易的风险类别向量，以及各个银行交易对应的待选业务渠道关于各个银行交易的风险类别向量，确定该客户预约办理各个银行业务时对应的待推荐业务渠道。
银行推荐业务渠道方法装置

[发明专利]银行网点的智能柜台风险处理方法及装置-CN202210528091.0在审
发明人：朱江波;胡毅;时福林;马克;朱振勇;王艳芳;赵梦;姚元伟 -专利权人：中国银行股份有限公司
申请日： 2022-05-16 - 公布日： 2022-08-09 - 主分类号： G06Q40/08 文献下载
摘要：本发明提出了一种银行网点的智能柜台风险处理方法及装置，涉及金融数据处理技术领域，该方法包括：确定每个ATM在白天时段的交易类别向量；对预定区域内的ATM进行聚类，得到多个ATM子集合；确定ATM子集合对应的夜间风险类型；确定ATM对应的夜间风险类型；对于每个智能柜台，根据该智能柜台在白天时段的历史交易数据，确定该智能柜台对应的交易类别向量；确定ATM的共有交易类别向量及智能柜台的共有交易类别向量；根据该共有交易类别向量，确定每个智能柜台的相似ATM；将相似ATM的夜间风险类型，确定为该智能柜台在夜间时段服务时的夜间风险类型；基于该夜间风险类型对该智能柜台在夜间时段的交易进行风险控制。
银行网点智能柜台风险处理方法装置

[发明专利]一种交易界面显示方法和装置-CN202210549667.1在审
发明人：朱江波;马克;胡毅;朱振勇;时福林;王艳芳 -专利权人：中国银行股份有限公司
申请日： 2022-05-20 - 公布日： 2022-08-09 - 主分类号： G06Q40/02 文献下载
摘要：本发明提供了一种交易界面显示方法和装置，属于移动互联，该方法包括：根据设定区域内的用户支付数据，确定交易地点集合；对设定区域内的每个自助终端，确定该自助终端对应的多个交易地点；根据各个自助终端对应的多个交易地点，对自助终端进行聚类，获得多个自助终端子集合；对于每个自助终端子集合，依据该自助终端子集合中自助终端的交易数据，确定该自助终端子集合中自助终端的交易界面。本发明可以减省客户的操作时间，刺激客户的潜在需求，提高客户的体验，增大客户与银行的粘性。
一种交易界面显示方法装置

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