[发明专利]基于资金交易网络的可疑用户监测分析方法

权利要求书

1.一种基于资金交易网络的可疑用户监测分析方法，其特征在于，所述的方法包括：

(1)根据原始的资金交易数据构建以资金交易总额、单次交易的平均额度、交易频次定义边权的三个资金交易网络，其中资金交易网络的中的每个节点代表一个人，节点之间的向边表示两个人之间存在资金交易记录，边的方向代表资金流动的方向；

(2)基于HITS算法分析并计算处于所述三个资金交易网络中网络节点的用户权威性分数和用户重要性分数，所述的用户重要性分数和用户权威性分数分别指随机游走步数在奇数步和偶数步处于网络中各个节点的稳定的概率分布；

所述的用户重要性分数和用户权威性分数，具体为，根据以下公式计算用户重要性分数和用户权威性分数：

a^t+1＝A_rh^t；

h^t+1＝A_ca^t+1；

其中，a为奇数步处于网络中各个节点的概率分布，h为偶数步处于网络中各个节点的概率分布，矩阵A是资金交易网络的邻接矩阵，t表示第t次迭代，A_r和A_c为分别对A的行和列归一化后得到的节点之间的转移概率矩阵；(3)将处于所述三个资金交易网络中网络节点的用户权威性分数和用户重要性分数进行加权平均，并将排名在预设阈值范围之内的用户列为可疑用户。

2.根据权利要求1所述的基于资金交易网络的可疑用户监测分析方法，其特征在于，所述的资金交易网络具有边权特性，且至少包括如下三个资金交易网络：第一资金交易网络、第二资金交易网络和第三资金交易网络。

3.根据权利要求2所述的基于资金交易网络的可疑用户监测分析方法，其特征在于，所述的第一资金交易网络的各个网络节点之间的有向边边权具有资金交易总额特性，所述的第二资金交易网络的各个网络节点之间的有向边边权具有单次交易的平均额度特性，所述的第三资金交易网络的各个网络节点之间的有向边边权具有交易频次特性。

4.根据权利要求1所述的基于资金交易网络的可疑用户监测分析方法，其特征在于，

当用户所在的当前网络节点中所对应的用户随机游走的步数为奇数步时，则用户将随机选择当前网络节点的出边作为后续移动位置；

当用户所在的当前网络节点中所对应的用户随机游走的步数为偶数步时，则用户将随机选择当前网络节点的入边作为后续移动位置。