[发明专利]合规风控方法及系统在审
| 申请号： | 202210503897.4 | 申请日： | 2022-05-10 |
| 公开（公告）号： | CN114998022A | 公开（公告）日： | 2022-09-02 |
| 发明（设计）人： | 李学鹏;李红玥;张围;周启华;邵德鑫 | 申请（专利权）人： | 兴业银行股份有限公司;兴业数字金融服务(上海)股份有限公司 |
| 主分类号： | G06Q40/06 | 分类号： | G06Q40/06;G06Q40/04;G06Q10/06 |
| 代理公司： | 上海段和段律师事务所 31334 | 代理人： | 梁勤伟 |
| 地址： | 350000 *** | 国省代码： | 福建;35 |
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| 摘要： | 本发明提供一种合规风控方法及系统，包括：步骤S1：建立产品端数据模型和资产端数据模型；步骤S2：根据监管规定和内控要求，确定指标计算规则，并拆分为指标参数，预先配置指标参数与特征值的对应关系；步骤S3：根据拆分的所述指标参数，建立指标表达式，并确定指标的违规阈值和预警阈值；步骤S4：建立产品和指标的关联关系；步骤S5：日初根据指标参数的统计逻辑进行初始化；步骤S6：根据风控校验结果，判断风控校验是否通过；步骤S7：日终基于建立的风控校验模型，根据日间redis缓存数据，对事后风控跑批效率进行调控。本发明能够实现理财产品资产管理投资业务事前、事中和事后的全流程监控。 | ||
| 搜索关键词： | 合规 方法 系统 | ||
【主权项】：
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