[发明专利]资产配置监控方法、系统、设备、介质、产品在审
| 申请号： | 202111155701.9 | 申请日： | 2021-09-29 |
| 公开（公告）号： | CN113888338A | 公开（公告）日： | 2022-01-04 |
| 发明（设计）人： | 柳青;胡凯乐;李炯 | 申请（专利权）人： | 中国工商银行股份有限公司 |
| 主分类号： | G06Q40/08 | 分类号： | G06Q40/08;G06Q40/04;G06Q40/06 |
| 代理公司： | 中科专利商标代理有限责任公司 11021 | 代理人： | 王文思 |
| 地址： | 100140 北*** | 国省代码： | 北京;11 |
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| 摘要： | 本发明提供了一种资产配置监控方法，可用于金融系统领域，资产配置监控方法包括如下步骤：获取客户的量身定制的资产配置比例信息；获取客户持仓信息，进而得出现资产大类占比信息；判断所述现资产大类持仓占比是否小于等于所述资产配置比例信息中的资产大类占比加减偏离比例；如果所述持仓占比在合理范围内，则直接进入购买产品页；如果所述持仓占比不在合理范围内，则需要进一步判断限制模式。基于客户提前预设或前期理财经理为客户量身定制的资产配置方案，对客户的购买行为和持仓行为进行监控，避免客户过度自信或过度交易导致的损失。本发明还提供了一种资产配置监控系统、设备、存储介质、程序产品。 | ||
| 搜索关键词： | 资产 配置 监控 方法 系统 设备 介质 产品 | ||
【主权项】：
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