[发明专利]基于智能合约数据湖的金融交易监管模型的方法及设备

摘要

本申请公开了一种基于智能合约数据湖的金融交易监管模型、系统、设备，该模型包含四部分，分别为预言机、智能合约数据湖、智能控制器、机器学习引擎。具体流程为：获取交易数据；预言机判断其是否符合上链条件；交易数据经预言机判定合规后传入智能合约数据湖，智能合约数据湖由MySQL数据库、cache数据库和智能合约数据库组成，其中MySQL数据库存储交易数据，cache数据库存储高频繁高风险交易数据，智能合约数据库存储监管流程数据；交易数据在智能控制器指挥下在机器学习引擎中依次执行监管前期、监管中期和监管后期操作；机器学习引擎结合基于规则的KYC(用户身份识别)、AML(反洗钱)方法与机器学习算法对本次交易的风险进行分类，实现链路分析、行为建模、风险预警、异常检测和交易评分功能并得到最终判定结果；智能控制器根据结果执行交易通过或交易撤回操作。