[发明专利]一种疑似洗钱交易识别方法及装置在审
| 申请号： | 201911408653.2 | 申请日： | 2019-12-31 |
| 公开（公告）号： | CN111145027A | 公开（公告）日： | 2020-05-12 |
| 发明（设计）人： | 徐照晔;瞿争 | 申请（专利权）人： | 众安信息技术服务有限公司 |
| 主分类号： | G06Q40/04 | 分类号： | G06Q40/04 |
| 代理公司： | 北京市万慧达律师事务所 11111 | 代理人： | 陈怡 |
| 地址： | 518000 广东省深圳市前海深港合作区前*** | 国省代码： | 广东;44 |
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| 摘要： | 本发明公开了一种疑似洗钱交易识别方法及装置，其方法包括：获取各账户在预设期间内的交易信息，根据交易信息建立各账户在预设期间内的特征集合，特征集合的元素包括：交易总额、交易额离散度、账户转入频率、账户转出频率、操作周期离散程度；将每个账户的特征集合作为特征点，对特征点进行聚类分析，将特征点分到对应的簇中；识别簇内的异常特征点，异常特征点对应的特征集合中存在疑似洗钱交易。本发明以与账户关联的交易总额、交易额离散度、账户转入频率、账户转出频率、操作周期离散程度作为元素组成特征集合为基础进行聚类分析和异常特征点的挖掘，能够全面地对账户的交易情况进行评价，有效地识别出存在疑似洗钱交易的异常特征集合。 | ||
| 搜索关键词： | 一种 疑似 洗钱 交易 识别 方法 装置 | ||
【主权项】：
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