[发明专利]跨境汇款业务的风险控制方法及装置在审
| 申请号： | 201910752994.5 | 申请日： | 2019-08-15 |
| 公开（公告）号： | CN110458695A | 公开（公告）日： | 2019-11-15 |
| 发明（设计）人： | 方溢为;马强;潘树洪;阮志远;陈东 | 申请（专利权）人： | 中国银行股份有限公司 |
| 主分类号： | G06Q40/02 | 分类号： | G06Q40/02 |
| 代理公司： | 11127 北京三友知识产权代理有限公司 | 代理人： | 薛平;谷敬丽<国际申请>=<国际公布>= |
| 地址： | 100818北*** | 国省代码： | 北京;11 |
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| 摘要： | 本发明公开了一种跨境汇款业务的风险控制方法及装置，该方法包括：接收来自目标对象的业务请求，业务请求用于请求执行如下任意一种跨境汇款业务：跨境汇入汇款业务或跨境汇出汇款业务；根据业务请求，获取相应的业务请求数据；验证业务请求数据是否满足预设业务风险控制条件，其中，预设业务风险控制条件包括：预先配置的多个表征目标对象的业务请求存在风险的条件；在业务请求数据满足预设业务风险控制条件的情况下，拦截目标对象的业务请求。本发明能够自动拦截跨境业务执行过程中存在业务风险的业务请求，提升了跨境汇款业务的风险控制的效率。 | ||
| 搜索关键词： | 业务请求 跨境 风险控制 汇款业务 业务请求数据 预设 表征目标 拦截目标 目标对象 请求执行 业务执行 预先配置 拦截 验证 | ||
【主权项】：
1.一种跨境汇款业务的风险控制方法，其特征在于，包括：/n接收来自目标对象的业务请求，所述业务请求用于请求执行如下任意一种跨境汇款业务：跨境汇入汇款业务或跨境汇出汇款业务；/n根据所述业务请求，获取相应的业务请求数据；/n验证所述业务请求数据是否满足预设业务风险控制条件，其中，所述预设业务风险控制条件包括：预先配置的多个表征所述目标对象的业务请求存在风险的条件；/n在所述业务请求数据满足所述预设业务风险控制条件的情况下，拦截所述目标对象的业务请求。/n
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