[发明专利]金融资产的配置方法及装置在审
| 申请号： | 201810328378.2 | 申请日： | 2018-04-12 |
| 公开（公告）号： | CN109727136A | 公开（公告）日： | 2019-05-07 |
| 发明（设计）人： | 黄河;黄小三;曾莉 | 申请（专利权）人： | 平安证券股份有限公司 |
| 主分类号： | G06Q40/06 | 分类号： | G06Q40/06 |
| 代理公司： | 深圳市世纪恒程知识产权代理事务所 44287 | 代理人： | 胡海国 |
| 地址： | 518000 广东省深圳市福*** | 国省代码： | 广东;44 |
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| 摘要： | 本申请公开了一种金融资产的配置方法及装置，涉及金融资产技术领域，解决了相关技术中具有投资顾问资格，又具有资产配置服务能力的专业人员数目极少，且良莠不齐，服务不具备标准化，难以满足绝大多数客户财富管理的需求的问题。方法包括：获取金融客户的基本属性信息以及购买理财产品的交易数据；按照不同的投资方向对所述基本属性信息以及购买理财产品的交易数据进行数据处理，得到可用于投资模型运算的数值化数据；按照大类资产的分类将所述数值化数据匹配至预设资产供给需求模型中；运行所述预设资产供给需求模型，并结合所述金融客户的购买力及投资偏好确定所述金融客户的资产配置方案。本申请适用于金融资产的配置。 | ||
| 搜索关键词： | 金融资产 金融客户 基本属性信息 数值化数据 交易数据 理财产品 需求模型 资产配置 预设 配置 资产 服务能力 模型运算 投资方向 数据处理 大类 可用 偏好 投资 购买 申请 匹配 标准化 分类 客户 资格 服务 管理 | ||
【主权项】：
1.一种金融资产的配置方法，其特征在于，包括：获取金融客户的基本属性信息以及购买理财产品的交易数据；按照不同的投资方向对所述基本属性信息以及购买理财产品的交易数据进行数据处理，得到可用于投资模型运算的数值化数据；按照大类资产的分类将所述数值化数据匹配至预设资产供给需求模型中，所述大类资产包括境内权益资产、境内固定收益资产、境外权益资产、境外固定收益资产、房地产、现金及现金等价物；运行所述预设资产供给需求模型，并结合所述金融客户的购买力及投资偏好确定所述金融客户的资产配置方案。
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