[发明专利]大金额出账控制方法、系统以及头寸管理信息系统

摘要

本发明提供的大金额出账控制方法，按预设的审批金额计算规则计算当前时间的审批金额，实现了对审批金额的实时浮动控制，根据当前时间的审批金额和预报信息中的预计出账金额计算当前时间的最高出账金额；根据当前时间是否处于预设时间段对大金额出账进行控制，当处于预设时间段且当前超额准备金可用余额充足时，执行不处于预设时间段时的控制策略，当前超额准备金可用余额不足时，将出账金额与最高出账金额进行比较，判断是否完成出账交易，避免了若发生大批量大金额出账时，使超额准备金过低，导致出现流动性风险的问题。本发明同时提供了头寸管理信息系统，简化了现有头寸管理方式，提高了头寸管理的实时性和准确性。

主权项

一种大金额出账控制方法，其特征在于，所述方法包括：接收并解析出账交易请求，获取出账金额与当前时间；按预设的审批金额计算规则计算当前时间的审批金额；根据所述当前时间的审批金额和所述出账交易对应的预报信息中的预计出账金额，计算当前时间的最高出账金额；判断当前时间是否处于预设时间段；若不处于所述预设时间段，按第一预设规则判断是否将所述出账交易请求发送至支付系统；若处于所述预设时间段，获取当前超额准备金可用余额，并判断所述出账金额是否小于所述当前超额准备金可用余额；若小于所述当前超额准备金可用余额，按第一预设规则判断是否将所述出账交易请求发送至支付系统；若大于所述当前超额准备金可用余额，判断所述出账金额是否小于所述当前时间的最高出账金额；若小于所述当前时间的最高出账金额，将所述出账交易请求发送至支付系统，完成出账支付交易；若大于所述当前时间的最高出账金额，按第二预设规则判断是否将所述出账交易请求发送至支付系统。