[发明专利]跨行资金账户归集管理方法

摘要

一种跨行资金账户归集管理方法，其特征是方法为：银行通过互联网或专线方式，使银行外联的计算机与集团公司的计算机联网对接，并向联网客户开放特定账户的数据交换标准接口，同一级别允许有多名复核员时，每笔交易必须经过所有级别复核员复核后才会提交到银行进行账务处理，当交易金额超过最大流程限额则提交主管审批，主管为最终的审批级别。本发明的优点是：降低营运成本和财务成本，提高资金使用效率，集中对各子公司账户资金管理，降低资金风险，保证资金的合理分配，提高工作效率。

主权项

一种跨行资金账户归集管理方法，其特征是方法为：银行通过互联网或专线方式，使银行外联的计算机与集团公司的计算机联网对接，并向联网客户开放特定账户的数据交换标准接口，保证集团公司与银行通信安全，同时集团公司提供各子公司的开户银行和账户，银行采用DDN或ATM链路与各开户银行联网，子公司的各开户银行应提供或协商数据交换接口标准，实现各银行之间的客户信息互通，集团公司可向银行发送交易指令和接收交易指令执行情况，集团公司通过专线或互联网查询各子公司的各项基本信息，如户名、账号、账户余款、账户状态和账户资金变动情况，集团公司对子公司设置账号级别，不同交易可由不同的操作员完成，同一级别允许有多名复核员时，每笔交易必须经过所有级别复核员复核后才会提交到银行进行账务处理，当交易金额超过最大流程限额则提交主管审批，主管为最终的审批级别。