[发明专利]一种基于互联网金融投资的开放式基金盈亏分配的方法

摘要

本发明公开了一种基于互联网金融投资的开放式基金盈亏分配的方法，包括如下步骤投资产生本期利润，本期利润是初期基金净值在投资时期内全部损益的总和，包括记入当期损益的公允价值变动损益，即产生基金本期利息收入，若是需要撤回投资，则形成基金盈亏利润为基金本期利息收入‑基金投资机构的收费数额，此时会产生末期基金净值，而末期基金净值为基金盈亏利润+初期基金净值，即为基金盈亏分配的最终所得，若是客户继续进行基金投资，则形成基金盈亏利润为基金本期利息收入‑基金投资机构的收费数额，即得到基金盈亏分配的最终所得。本发明能够对各方的基金进行合理分配，且有效保证了公平性，避免各方利益的损失。

主权项

一种基于互联网金融投资的开放式基金盈亏分配的方法，其特征在于，包括以下步骤：S1：明确基金投资机构的收费数额，然后选取基金种类，然后记录所投资的金额，形成初期基金净值，记录投资的原始时间以及投资期限，完成后，进行基金投资；S2：完成投资时期，会产生本期利润，本期利润是初期基金净值在投资时期内全部损益的总和，包括记入当期损益的公允价值变动损益，该指标既包括了基金已经实现的损益，未实现的估值增值或减值，是能够全面反映基金在投资时期内经营成果的指标，即产生基金本期利息收入；S3：若是需要撤回投资，则形成基金盈亏利润为基金本期利息收入‑基金投资机构的收费数额，此时会产生末期基金净值，而末期基金净值为基金盈亏利润+初期基金净值，即为基金盈亏分配的最终所得；S4：若是客户继续进行基金投资，则形成基金盈亏利润为基金本期利息收入‑基金投资机构的收费数额，即得到基金盈亏分配的最终所得，然后将初期基金净值再次进行投资，重新形成下个基金投资循环。