[发明专利]可疑洗钱用户交易关系确定方法及装置

权利要求书

1.一种可疑洗钱用户交易关系确定方法，其特征在于，包括：

根据全量客户交易关系网络和可疑洗钱用户的集合构建可疑洗钱用户交易网络，其中，所述可疑洗钱用户交易网络中的网络节点为可疑洗钱用户；

计算所述可疑洗钱用户交易网络中各个可疑洗钱用户之间的交易权重，并根据所述交易权重对所述可疑洗钱用户交易网络进行标注，得到可疑洗钱用户交易关系网络；

对所述可疑洗钱用户交易关系网络中的所述交易权重低于预定阈值的所述可疑洗钱用户之间的交易关系进行删除，得到多个可疑洗钱用户交易关系分群，从而确定所述可疑洗钱用户之间的交易关系。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，在根据全量客户交易关系网络和可疑洗钱用户的集合构建可疑洗钱用户交易网络之前，还包括：

根据预定时间内的全量交易数据获得所述全量客户交易关系网络，其中，所述全量客户交易关系网络至少包括以下之一：交易客户、交易客户之间的交易关系、交易客户在预定时间内的交易金额。

3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，各个所述可疑洗钱用户之间的交易权重至少包括以下之一：金额相关权重、客户距离权重，其中，所述金额相关权重的值为所述可疑洗钱用户之间资金往来路径的各个资金转手金额中最少的交易金额，所述客户距离权重的值为所述可疑洗钱用户之间资金往来的路径中的最短路径的资金转手次数。

4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，对所述可疑洗钱用户交易关系网络中的所述交易权重低于预定阈值的可疑洗钱用户之间的交易关系进行删除，包括：

根据标签传播算法LPA对所述可疑洗钱用户交易关系网络中的所述交易权重低于预定阈值的可疑洗钱用户之间的交易关系进行删除。

5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，在得到多个可疑洗钱用户交易关系分群之后，还包括：

根据所述全量客户交易关系网络拓展所述可疑洗钱用户交易关系分群，得到可疑洗钱用户交易关系社区。

6.根据权利要求5所述的方法，其特征在于，在得到可疑洗钱用户交易关系社区之后，还包括：

对所述可疑洗钱用户交易关系社区进行可疑度测定，得到可疑度得分。

7.根据权利要求5所述的方法，其特征在于，在得到可疑洗钱用户交易关系社区之后，还包括：

基于以下方式之一验证所述可疑洗钱用户交易关系社区的准确率：

测定所述可疑洗钱用户交易关系社区包含的历史洗钱关系网络案例的个数；

当所述全量客户交易关系网络中的各个可疑洗钱用户交易关系社区均未包含历史洗钱关系网络案例时，对所述可疑洗钱用户交易关系社区进行核验。

8.一种可疑洗钱用户交易关系确定装置，其特征在于，包括：

构建模块，用于根据全量客户交易关系网络和可疑洗钱用户的集合构建可疑洗钱用户交易网络，其中，所述可疑洗钱用户交易网络中的网络节点为可疑洗钱用户；

标注模块，用于计算所述可疑洗钱用户交易网络中各个可疑洗钱用户之间的交易权重，并根据所述交易权重对所述可疑洗钱用户交易网络进行标注，得到可疑洗钱用户交易关系网络；

删除模块，用于对所述可疑洗钱用户交易关系网络中的所述交易权重低于预定阈值的所述可疑洗钱用户之间的交易关系进行删除，得到多个可疑洗钱用户交易关系分群，从而确定所述可疑洗钱用户之间的交易关系。

9.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述计算机可读存储介质中存储有计算机程序，其中，所述计算机程序被处理器执行时实现所述权利要求1至7任一项中所述的方法的步骤。

10.一种电子装置，包括存储器、处理器以及存储在所述存储器上并可在所述处理器上运行的计算机程序，其特征在于，所述处理器执行所述计算机程序时实现所述权利要求1至7任一项中所述的方法的步骤。