[发明专利]一种保险洗钱人员检测方法、装置和计算机可读存储介质

说明书

本申请实施例公开了一种保险洗钱人员检测方法、装置和计算机可读存储介质，该方法包括：获取关于一份或多份保险业务信息的保险业务特征矩阵以及训练好的保险洗钱检测模型；将保险业务特征矩阵输入保险洗钱检测模型；将保险洗钱检测模型的输出结果作为保险业务信息是否涉及保险洗钱的检测结果；将确定为涉及保险洗钱的保险业务信息的相关人员确定为保险洗钱嫌疑人；保险洗钱检测模型是以包含预设的洗钱特征的洗钱业务特征矩阵作为训练数据对预设的机器学习模型训练获得的。该实施例方案不依赖于专家规则，有效地对异常洗钱人员进行筛查，提高工作效率，降低排查难度，对海量数据快速处理，大大改善了传统筛查方式存在的弊端。

技术领域

本文涉及犯罪人员筛查技术，尤指一种保险洗钱人员检测方法、装置和计算机可读存储介质。

背景技术

许多不法分子的洗钱手段已经蔓延到基层的保险领域，开始侵蚀金融保险体系，由于基层的保险机构反洗钱风险意识较差，内部的管控机制以及业务流程存在诸多隐藏风险，因此，准确识别洗钱风险十分有必要。

现有的保险领域反洗钱业务开展主要是通过积累多年的人工经验，通过人工总结出来的多条规则，对保险客户进行等级划分，不同等级客户的规则稍有不同，进一步筛选后通过人工进行甄别。

现有技术方案严重依赖专家规则，规则小量且有限，在大数据场景下难以适用，筛选出的结果集依然庞大，仍需大量人工精力。并且专家规则只对部分地区，特定的人群较为适用，不同地区的专家意见不同，规则可能不尽相同，难以复用。

发明内容

本申请实施例提供了一种保险洗钱人员检测方法、装置和计算机可读存储介质，能够不依赖于专家规则，准确地识别洗钱风险，有效地对异常洗钱人员进行筛查，提高工作效率，降低排查难度，对海量数据快速处理，大大改善了传统筛查方式存在的弊端。

本申请实施例提供了一种保险洗钱人员检测方法，所述方法可以包括：

获取关于一份或多份保险业务信息的保险业务特征矩阵以及训练好的保险洗钱检测模型；所述保险业务特征矩阵是用于表征预设的业务特征在每一份保险业务信息中相对应的信息的矩阵；

将所述保险业务特征矩阵作为输入数据输入所述保险洗钱检测模型；

将所述保险洗钱检测模型的输出结果作为所述一份或多份保险业务信息是否涉及保险洗钱的检测结果；

将确定为涉及保险洗钱的保险业务信息的相关人员确定为保险洗钱嫌疑人；所述相关人员包括以下任意一种或多种：投保人、被保人和受益人；

其中，所述保险洗钱检测模型是以包含预设的洗钱特征的洗钱业务特征矩阵作为训练数据，对预设的机器学习模型进行训练获得的。

本申请实施例还提出了一种保险洗钱人员检测装置，可以包括处理器和计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质中存储有指令，当所述指令被所述处理器执行时，实现上述任意一项所述的保险洗钱人员检测方法。

本申请实施例还提供了一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现上述任意一项所述的保险洗钱人员检测方法。