[发明专利]基于资金网络监测可疑资金交易的方法

摘要

本发明公开了一种基于资金网络监测可疑资金交易的方法，以可疑资金交易中的客户主体和交易对象主体为起点，以每天的交易流水为依据，监测未来一定时期内与本可疑资金交易相关联的其它资金交易，以相关联主体为点，以资金交易为边构造资金网络，然后以资金网络与多主体模型数据库相匹配来监测可疑资金交易，不仅为可疑资金交易监测提供了便利，提高了监测可疑资金交易的准确率，还能将原来相互独立的资金交易异常环节集成在一个环境中，极大的丰富了我们开展可疑资金交易识别工作的素材和手段。

主权项

1.一种基于资金网络监测可疑资金交易的方法，其特征在于包括如下步骤：(1).建立规则数据库和多主体模型数据库，规则数据库包括反洗钱法律法规中所规定的可疑洗钱规则，多主体模型数据库包括具体洗钱案例中多个相关联的交易主体的角色、每个交易主体的行为特征和每个交易主体所违反的可疑洗钱规则；(2).对资金交易进行信息提取，提取信息包括客户主体、客户主体的行为特征和交易对象主体；(3).对信息提取后的客户主体的行为特征和规则数据库进行匹配，识别资金交易是否为可疑资金交易；(4).以可疑资金交易中的客户主体和交易对象主体为起点，以每天的交易流水为依据，监测未来一定时期内与本可疑资金交易相关联的其它资金交易，以相关联交易主体为点，以资金交易为边构造资金网络，资金网络中的每个交易主体包括交易主体的角色和交易主体的行为特征；构建资金网络的具体步骤为：(4.1).资金网络预处理：数据范围，监测到的一定时期内可疑资金交易的交易流水；数据去重，转账交易中A‑>B,B‑>A的情况，多笔转账交易A‑>B的情况；(4.2).增量资金网络的构建：交易主体方出现多次，交易对手方出现多次；(4.3).形成网络对象关系：将网络下的交易主体、交易对手以及交易主体和交易对手的行为特征与本网络ID形成键、值关系；并进行数据去重；(4.4).追加历史网络对象关系：对于需要将历史遗留的资金网络一起合并的情况，将历史遗留的网络对象关系追加至初始网络的网络对象关系中；(4.5).生成临时网络关联关系：对于单一商业银行而言，仅能扑捉到行内的交易，因此根据每个银行的交易流水会形成一个单独的小型资金网络，通过交易主体和交易对手对象形成多个网络间的关联关系；(4.6).确定网络关联关系：按照网络ID逐个网络合并，最终形成一个对象数量最多的网络即为生成的资金网络；(5).将资金网络中的多个交易主体的角色和行为特征与多主体模型数据库进行匹配，识别多主体可疑案例。