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[发明专利]一种风险管控方法及系统-CN202211310749.7在审
发明人：唐浩雲;丁笑远;蒋洪伟;严欢;黄新源 -专利权人：中国农业银行股份有限公司
申请日： 2022-10-25 - 公布日： 2023-01-06 - 主分类号： G06Q40/02 文献下载
摘要：本发明公开了一种风险管控方法及系统。包括：通过风险监控平台若监控到的账户行为是风险事件，将风险事件的信息作为风险预警信息推送到第一消息队列中；通过分支行处理平台从第一消息队列中取出风险预警信息，基于风险预警信息中风险事件的风险等级对风险事件进行对应管控处理；若通过分支行处理平台判断风险预警信息满足预设条件，将风险预警信息发送至账户所属的营业网点；通过营业网点对风险预警信息进行处理，本实施例通过由风险监控平台监控账户行为，并由分支行处理平台与营业网点账户实施对风险预警信息的核验与账户管控，提高了对账户的管控效率，同时提高了安全效率。
一种风险方法系统

[发明专利]一种银行可疑账户布控方法、装置、系统和介质-CN202211297120.3在审
发明人： 丁笑远;唐浩雲 -专利权人：中国农业银行股份有限公司
申请日： 2022-10-20 - 公布日： 2022-12-23 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：本申请提供一种银行可疑账户布控方法、装置、系统和介质，获取布控账户信息、布控策略和布控条件；布控策略包括监控渠道和监控期限；布控条件包括交易金额和交易次数；根据布控账户信息和布控策略对布控账户进行监控，当布控账户的交易信息与布控条件一致时，则将布控账户进行冻结；根据布控账户的交易信息，获取与布控账户进行交易的对手账户的出现次数和交易金额；当对手账户的交易金额大于或等于第一预设值，或，对手账户的交易频率大于或等于第二预设值时，则将对手账户进行冻结。可及时对银行可疑账户进行布控，起到事前布控的作用，有利于在最短时间内控制住可疑账户及其对手账户，从而控制住诈骗钱款并尽早做到资金归还，避免客户的损失。
一种银行可疑账户布控方法装置系统介质

[发明专利]电信诈骗用户识别方法和装置-CN202011083252.7在审
发明人：严欢;唐浩雲;梁奇;蒋洪伟;李科;汤浩;丁笑远 -专利权人：中国农业银行股份有限公司
申请日： 2020-10-12 - 公布日： 2020-12-29 - 主分类号： G06Q20/38 文献下载
摘要：本申请提供了一种电信诈骗用户识别方法和装置，在该方法中，利用第一预测模型处理用户的交易明细时间序列，得到用户属于电信诈骗用户的第一特征信息，第一预测模型基于交易明细时间序列中各个交易明细信息的特征以及各个交易明细信息之间的上下文特征确定第一特征信息；并利用第二预测模型基于用户的金融属性信息，确定用户属于电信诈骗用户的第二特征信息；基于第一特征信息和第二特征信息，确定用户属于电信诈骗用户的概率；在用户属于电信诈骗用户的概率大于设定阈值的情况下，确定用户存在电信诈骗风险。本申请的方案可以有效识别出存在电信诈骗风险的用户。
电信诈骗用户识别方法装置